이 글에서는 키움증권 HTS ‘영웅문s’를 활용한 투자 포트폴리오 관리법을 초보자도 쉽게 따라 할 수 있도록 단계별로 정리했습니다.
1. 포트폴리오란?
2. 포트폴리오 분석 기능 위치
3. 종목별 수익률 분석
4. 실전 포트폴리오 관리 절차
5. 리스크 관리 팁
6. 매매일지와 병행 활용
7. 자주 묻는 질문 Q&A
8. 마무리 요약
1. 포트폴리오란?
포트폴리오란 투자자가 보유하고 있는 자산들의 조합을 의미합니다. 주식, 채권, 현금, ETF, 금, 부동산 등 다양한 자산을 어떻게 구성하느냐에 따라 수익률과 리스크가 달라지며, 이는 투자 전략의 핵심이 됩니다.
왜 포트폴리오가 중요할까요?
- 분산 투자를 통해 하나의 자산에 의존하지 않게 함
- 시장 변동성에 탄력적으로 대응 가능
- 수익률과 리스크의 균형을 유지하도록 설계 가능
예시 포트폴리오
예를 들어, 안정형 투자자는 아래와 같은 포트폴리오를 구성할 수 있습니다.
- 국채 ETF 40% + 배당주 ETF 30% + 예금 30%
포트폴리오를 구성하면 좋은 이유
- 보유 종목의 수익률/손익 현황을 실시간으로 분석 가능
- 자산군별 비중을 한눈에 파악하여 리밸런싱에 용이
- 매매내역, 투자 성향까지 연동하여 맞춤 포트폴리오 설계 가능
따라서 단순히 종목을 사들이는 것에서 벗어나, '포트폴리오 중심의 투자'가 되어야 수익과 안정성을 동시에 추구할 수 있습니다.
2. 포트폴리오 분석 기능 위치
과거에는 키움증권 HTS(영웅문4)에서 ‘포트폴리오 분석’ 기능을 통해
자산 구성, 수익률, 리밸런싱 정보를 한눈에 파악할 수 있었지만,
2025년 현재 해당 기능은 중단되어 더 이상 제공되지 않습니다.
모바일 앱(영웅문S)에서는 AI 자산관리 기능을 통해 대체할 수 있습니다.
이 기능은 나의 투자 성향과 현재 포트폴리오 구성을 분석한 뒤,
자산별 비중, 리스크 수준, 리밸런싱 필요 여부까지 알려주는 스마트한 서비스입니다.
- 경로: 영웅문S 앱 → 메뉴 → AI자산관리
- 투자 초보자도 손쉽게 종합 투자진단 가능
- 분석 결과 기반 맞춤 ETF·펀드 추천 기능 포함
🔴 모바일에서 포트폴리오 관리하기
영웅문 S 주요 경로
- 메뉴 → 관심종목 → 종목별 수익률 확인
- 메뉴 → 자산현황 → 총자산, 수익률 요약
- 계좌 → 체결/미체결 조회로 거래 이력 확인 가능
활용 팁
- 단기 매매 위주라면 모바일 앱으로도 충분히 매매와 점검 가능
TIP: 이동 중에는 ‘영웅문 S’로 간단히 점검하고, 집에서는 ‘영웅문 4’로 상세 분석 및 리밸런싱 작업을 병행하세요!
3. 종목별 수익률 분석
[1333] 화면의 중심에는 보유 종목 리스트와 각각의 수익률이 나열됩니다.
| 항목 | 설명 |
|---|---|
| 종목명 | 보유 중인 주식 또는 ETF |
| 매입가 | 평균 매수단가 |
| 현재가 | 실시간 현재 가격 |
| 평가손익 | 수익(+) 또는 손실(-) 금액 |
| 수익률 | 보유 자산의 수익률 (%) |
활용 팁: 수익률 기준 정렬을 통해 효율적인 리밸런싱 대상 확인이 가능합니다.
- 매입가 vs 현재가 차이를 기반으로 수익률이 자동 계산됩니다.
- 보유 금액 순서 정렬로 자금 집중 종목을 파악할 수 있습니다.
- 수익률 정렬을 통해 익절/손절 대상 종목을 빠르게 분류할 수 있습니다.
이 기능은 투자 효율을 높이고 불필요한 보유 종목을 정리하는 데 매우 유용하게 활용됩니다.
성향별 포트폴리오 예시
| 투자 성향 | 추천 포트폴리오 구성 |
|---|---|
| 안정형 | 예금 60% + 국채 ETF 40% |
| 안정추구형 | 채권 ETF 50% + 배당주 ETF 30% + 예비자금 20% |
| 위험중립형 | 국내주식 40% + 미국 ETF 30% + 채권 30% |
| 적극투자형 | 성장주 50% + 그로스 ETF 30% + 채권형 ETF 20% |
| 공격투자형 | 개별주식 60% + 레버리지 ETF 30% + 크립토 10% |
4. 실전 포트폴리오 관리 절차
영웅문 4에서는 단순히 수익률을 확인하는 것을 넘어, 계좌 개설부터 종목 추가, 투자 성향 분석, 성과 추적까지 포괄적으로 관리할 수 있습니다.
실전 포트폴리오 관리하기
1. 계좌 개설 및 로그인
- 키움증권 앱 또는 홈페이지에서 비대면 계좌 개설 가능
- 영웅문 4는 키움증권 홈페이지에서 설치
- 공동인증서 로그인 후 HTS 기능 사용 가능
2. 모바일 영웅문s ai자산관리하기
-온라인 자산관리 서비스 키우GO로 자신 관리 하기
3. 종목 추가 및 자동매매
- HTS,모바일 [0624] 주식 자동감시주문, [0130] 관심종목 활용
- 자동 매수·매도 리스크 최소화,
4. 투자 성향 분석
- 투자성향 분석 리포트 기능 사용
- 내 매매 스타일(장기/단타/손절비중 등) 자동 분석
5. AI 챗봇 키우 Me
-챗봇을 활용해 시장 동향을 알아보기
✅ 연 2~4회 정도 정기 점검
✅ 수익률 +20% 이상 or -15% 이하 종목은 전략 조정 고려
✅ 업종별 30% 이상 집중 시 리스크 조절 필요
✅ 금리·환율 등 외부 요인도 고려
이처럼 HTS를 활용하면 단순한 주식 매매가 아닌, 진짜 '자산관리' 수준의 포트폴리오 운영이 가능합니다.
5. 리스크 관리 팁
투자는 수익을 추구하는 행위이지만, 리스크(위험)를 얼마나 효율적으로 관리하느냐에 따라 장기적인 성과가 달라집니다.
영웅문 4의 포트폴리오 분석 기능은 집중 투자된 종목, 손실이 큰 종목, 현금 비중 부족 등을 시각적으로 확인할 수 있어 리스크 대응에 매우 유용합니다.
- 특정 업종 집중 위험 – IT, 반도체 등 한 업종에 50% 이상 집중 시 하락장에 취약
- 현금 비중 부족 – 모든 자산이 주식에 몰려 있다면 하락장에 대응할 수 없음
- 손실 종목 미정리 – 장기 보유 중인 손실 종목이 전체 수익률을 갉아먹을 수 있음
✅ 업종별 투자 비중을 30% 이내로 조절
✅ 일정 금액은 항상 예수금(현금)으로 보유
✅ 손실 -15% 이상인 종목은 이유 분석 후 조치
✅ 분기마다 포트폴리오 점검 루틴화
6. 매매일지와 병행 활용
많은 투자자들이 수익률은 체크하지만 자신의 매매 이유나 감정 상태를 기록하지는 않습니다.
영웅문 s의 자동일지 기능을 함께 활용하면 과거 판단을 복기하고, 실수를 줄이는 데 큰 도움이 됩니다.
매매일지로 확인 가능한 내용
- 당시 매수/매도 이유
- 예상했던 흐름과 실제 결과 비교
- 감정적인 거래 여부 확인
- 같은 실수를 반복했는지 체크
이 기능은 특히 단기 매매를 자주 하는 투자자에게 중요하며, 장기적인 투자 습관 개선에도 효과적입니다.
✅ 하루에 1회만 기록해도 투자 복기에 큰 도움이 됨
✅ 매매 판단이 적절했는지 1~2줄만 간단히 메모
✅ 손익보다 판단의 이유와 감정 컨트롤 여부를 우선 기록
7. 자주 묻는 질문 Q&A
Q1. 키움증권의 AI 자산관리는 실제로 얼마나 신뢰할 수 있나요?
→ AI 자산관리는 과거 수익률, 리스크 수준, 투자 성향 등을 기반으로 추천 포트폴리오를 구성해주는 시스템입니다.
인공지능 알고리즘을 활용해 자산 비중을 분석하고, ETF 및 펀드 상품을 제시하지만, 최종 결정은 투자자의 판단이 필요합니다.
가이드로는 유용하지만 맹신보다는 참고용으로 활용하세요.
Q2.키움증권 ‘키우me’ 챗봇은 어떤 기능을 하나요?
→ ‘키우me’는 키움증권의 AI 기반 챗봇 서비스로, 투자 초보자부터 실전 매매자까지 누구나 활용할 수 있는 24시간 자동 상담 도우미입니다.
주요 기능은 다음과 같습니다:
- 계좌 개설, 로그인 오류 등 기본 업무 안내
- HTS/MTS 사용법, 화면 번호 검색 지원
- 종목 검색, 관심종목 등록 방법 안내
- 투자 성향 분석, 펀드/ETF 기본 정보 설명
- 영업시간 외에도 24시간 답변 가능
Q3. 보유 자산 외에도 계획 중인 종목을 등록할 수 있나요?
A. 네. 종목추적 기능([0130])을 활용하면 매입 전인 관심 종목도 등록하고 수익률 가상 계산이 가능합니다.
Q4. 리밸런싱은 얼마나 자주 하는 것이 좋나요?
A. 일반적으로는 분기별(3개월마다) 또는 시장 변동성이 클 때 점검해 주는 것이 바람직합니다.
8. 마무리 요약
- 키움증권 HTS ‘영웅문 s’는 단순한 매매 툴이 아니라, 포트폴리오 구성과 리스크 분석까지 가능한 통합 자산관리 도구입니다.
- 정기적인 리밸런싱과 매매일지 기록은 투자 성과 개선에 실질적인 효과를 줍니다.
- 투자 성향에 맞는 전략을 세우고, 포트폴리오를 꾸준히 점검하는 습관이 장기적으로 수익을 결정짓습니다.
이제부터는 단순 매수/매도에서 벗어나, '나만의 투자 포트폴리오'를 설계해 보세요.
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